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互金协会:未经过过程测评的贸易银行不得再继续开展网贷资金存管营业
2020-01-07 17:32:10

经过过程测评的贸易银行要严酷按摄影关规章制度和网贷资金存管标准开展网贷资金存管营业,未经过过程测评的贸易银行不得再继续开展网贷资金存管营业。

中国互联网金融协会11月15日发布通知称,收集借贷风险专项整治工作率领小组办公室、中国互联网金融协会近日连系发布关于进一步增强收集借贷资金存管工作的通知,通知明晰,经过过程测评的贸易银行要严酷按摄影关规章制度和网贷资金存管标准开展网贷资金存管营业,未经过过程测评的贸易银行不得再继续开展网贷资金存管营业。

通知全文如下:

各省(自治区、直辖市、打算单列市)收集借贷风险专项整治连系工作办公室,各开展网贷资金存管营业的贸易银行:

为规范贸易银行网贷资金存管营业勾当,收集借贷风险专项整治工作率领小组办公室(以下简称全国网贷整治办)会同中国互联网金融协会连系印发了《关于开展收集借贷资金存管测评工作的通知》(网贷整治办函﹝2017﹞49号),组织开展了网贷资金存管测评工作,较好地促进了网贷机构合规长大。按照网贷资金存管营业开展情形和网贷资金存管测评中发现的题目,现就进一步增强网贷资金存管相关工作通知如下:

一、经过过程测评的贸易银行要严酷按摄影关规章制度和网贷资金存管标准开展网贷资金存管营业,未经过过程测评的贸易银行不得再继续开展网贷资金存管营业。

二、测评有用期两年,自经过过程测评之日算起。中国互联网金融协会负责对有用期内的贸易银行组织定期不定期的搜检,贸易银行应实时整改搜检中发现的题目,整改不力或存在严重题目的,中国互联网金融协会应打消其经过过程测评的资格。

三、经过过程测评的贸易银行应向中国互联网金融协会报送网贷资金存管数据,中国互联网金融协会负责数据交叉核查核验工作,切实提防风险。

四、经过过程测评的贸易银行发生与网贷资金存管有关的重年夜事项时,应实时向中国互联网金融协会陈述,中国互联网金融协会将视情形实时或定期向全国网贷整治办陈述。重年夜事项搜罗但不限于:网贷资金存管系统首要变换(如:新增和谈获取接口,涉及开户、资金治理、信息治理等首要变换事项等),网贷机构新增或退出,网贷资金存管专用账户被有权机关冻结等。其中,全数网贷机构退出的,视为贸易银行退出网贷资金存管营业,其此后再开展网贷资金存管营业应从头进行测评。

五、经过过程测评的贸易银行应谨慎开展网贷资金存管营业,按照收集借贷风险专项整治以及网贷资金存管的相关监管和自律治理要求稳妥措置好网贷机构新增、变换及退出等相关情形。如经过过程测评的贸易银行确定退出网贷资金存管营业,应给网贷机构预留公道过渡时刻,确保相关资金、信息及系统等完成迁移与对接。

收集借贷风险专项整治工作率领小组办公室

中国互联网金融协会

2019年9月25日

(作者:彩妆化学品)